Tips for Beginners on Hive part II / Some economic stuff

In Teil 1 hatte ich mich auf Allgemeines und aufs Posten fokussiert, hier geht es eher ums Ökonomische, wieder aus meiner rein persönlichen Sicht und Erfahrung, ohne Anspruch auf die letztgültige Wahrheit 😃.

KEINER der im Folgenden erwähnten Inhalte sind als finanzielle Beratung aufzufassen! Jeder hat eigene Ziele und Prioritäten, denen er folgen soll. Vertraue niemandem einfach so und überprüfe Angaben und Berechnungen immer selbst nach!

1. Investiere nie Geld, das Du nicht verlieren darfst!
   
2. Setze nicht Dein ganzes Geld auf ein Pferd!
   
3. Nichts ist umsonst!
   
4. Unterschätze nie die Opportunitätskosten!
   
5. Sei nicht gierig!
   

Weiter unten werdet Ihr Erklärungen für manche dieser Regeln finden!

Hive Dollar (HBD) ist der Stable Coin im Hive-Universum und vom Wert her an der US-Dollar gekoppelt (diese automatische (=algorithmische) Koppelung funktioniert mittlerweile wirklich gut!). Ich erwähne ihn, weil man seit einiger Zeit für HBDs, die man in die "savings" seiner Wallet transferiert, 20% Zinsen im Jahr bekommt, ausbezahlt alle 30 Tage. D.h. durch den Zineszinseffekt (auch auf neudeutsch Compounding genannt) sind es sogar knapp 22%, wenn man alle 30 Tage die erhaltenen Zinsen beansprucht ("claimed") und in den Savings behält!
Die Kehrseite ist natürlich, dass wenn Hive im Kurs steigt, die HBDs nicht an Wert steigen, sondern bei 1$ bleiben werden. Betrachte die HBD daher eher als Vorsorge für den Fall, dass die Cryptos wieder einmal auf Tauchstation gehen sollten (siehe Regel 2). Man sollte immer einen Mix von verschiedenen Anlageklassen haben, einige spekulativer und andere (wie z.B. Gold), die weniger volatil sind. Und für eine wenig volatile Anlage wie HBD ist die Rendite SEHR HOCH! Um fast 22% APR zu haben, werdet Ihr ausser HBD nur Dinge finden mit einem VIEL HÖHEREN Risiko.

Fazit: HBD Savings sollten ein Fixbestandteil jeder Anlagestrategie sein!

Je mehr Hive man gestaked hat (aufgepowert), desto höher die voting power, desto mehr rewards beim Kuratieren (=Upvoten). Daneben vermehren sich die HP auch von alleine derzeit um 2,9% pro Jahr! Leider gibt es trotz etlicher Verbesserungen in der Mechanik der rewards immer noch einen Störfaktor, der aber für die Optimierung der rewards wichtig ist! Wenn man erst nach 24h nach Erscheinen eines posts diesen upvotet, verliert man einen Teil der curation rewards, umso mehr, je später man upvotet! Habe gehört, nach 6 Tagen seien es bereits 2/3, aber leider finde ich nichts Konkretes dazu (falls jemand etwas weiß, bitte in die Kommentare!).
Eine APR (Rendite) von >9% auf die HP sind durchaus möglich. Nachschauen, wo man gerade ist, kann man mit hivestats.io!

Wie man sieht, hatte ich im Moment des Screenshots gerade 9,23% (was eher hoch ist, meist ist es unter 9%) und die Summe aller Curation Rewards macht bei mir >44000 Hive aus! Keine Kleinigkeit! Ich würde also das Potential, das in HP steckt, nicht unterschätzen!

Ihr könnte HiveVote verwenden, um posts von bestimmten Hivern automatisch zu upvoten, aber geht vorsichtig mit dem Tool um! In den EInstellungen könnt Ihr die "Upvote Mana-Schwelle" bestimmen, d.h. bis wann Ihr den Bot aktiviert haltet (ich verwende 85%). Eure Voting-Mana regeneriert sich nach max. 5 Tagen (ist dann wieder bei 100%). Je niedriger, desto weniger wert Eure Upvotes. Trachtet also danach, sie nicht zu sehr abfallen zu lassen. Bei mir ist sie fast immer über 90%.
In HiveVote könnte Ihr auch einer "Curation Trail" beitreten, d.h. wenn ein bestimmter User etwas upvotet, votet Ihr das dann auch. Z.B. @curie findet und votet guten Content, dem kann man bedenkenlos folgen. Aber falls es die Zeit zulässt, votet so viel wie möglich manuell, d.h. nach Eurem Geschmack! Es wäre beunruhigend, wenn nur mehr Bots voten würden, dann würde die "Seele" von Hive zugrunde gehen, oder?

Jeder hat so seine Vorlieben, was das Upvoten betrifft, ich mache das je nach geschätztem Aufwand, ob mich ein Thema interessiert und ob ich etwas Neues lernen konnte. Ich bevorzuge beim Upvoten auch einmalige Beiträge gegenüber repetitiven (z.B. täglich Wiederkehrendes, wie leider auf DACH sehr verbreitet), da ich finde, die ersteren sind wertvoller. Wer gleichzeitig auch noch auf Steem oder Blurt ist (so weit ich weiß) und dort die gleichen posts macht, der bekommt weniger bis gar keine Upvotes von mir, da ich primär das Wachstum von Hive unterstützen möchte und nicht Konkurrenzplattformen! Ich weiß, das ist eine umstrittene Einstellung, aber so ist nun mal meine Meinung. Kann jeder gerne anders sehen, wie er mag.

Ein weiterer Vorteil von aufgepowerten Hive ist, dass man HP auch delegieren kann, um Gewinne zu generieren, die oft höher sind als die 8-9% durchs Kuratieren. Es gibt einen Markt dafür, auf der Hive-Engine und auch auf Dlease (wobei auf Dlease meist bessere Renditen verfügbar sind, vergleicht selbst). Beim Berechnen der Netto-APR nicht vergessen, dass nach dem Entdelegieren 5 Tagen vergehen, bis die HP wieder bei Euch sind. Bei kurzen Leasing-Laufzeiten kann das die Rendite erheblich schmälern (so werden aus 2 Wochen für 13% APR netto nur 9,4%). Der Nachteil ist, dass ihr nicht wisst, was auf diese Weise mit Euren verborgten HP gevotet wird. Und der Zweck von Hive´s Upvotesystem ist ja, qualitativ hochwertige Inhalte zu fördern. Also übertreibt es nicht mit dem Verborgen Eurer HPs. Das gleiche gilt für die Unzahl an anderen Vote-Deligiersystemen, die es auf Hive gibt. Wobei die meisten eher nicht einmal etwas bringen (ausser für die Organisatoren der Deligiertools).

Auch seine RC (resource credits) kann man mittlerweile deligieren und auch vermarkten, die APR-Angaben sind allerdings etwas intransparent. Die RC regenerieren sich innerhalb von 5 Tagen von selbst, aber sehr kleine Accounts haben eventuell Probleme, da ihnen relativ leicht die RC ausgehen können. Daher es ist super praktisch, um neue Accounts initial zu supporten, ohne dass man dafür HPs verborgen muss. 50 HP entsprechen derzeit ca. 90 G RC. @primersion hat dafür ein geniales Tool entwickelt: https://primersion.com/rc

Apropos RC. Wer genügend HP hat (ein weiterer Vorteil des HP-Sammelns), ca. 10000 sind nötig (es ändert sich dynamisch), kann sog. "Account Creation Tokens" beanspruchen. In der peakd-Wallet gibt es, versteckt im "Delegate"-Pulldownmenü die Option "Claim Multiple Account Creation Tokens" (man sieht sie nur, wenn man gerade genügend HP und RC hat). Es erscheint folgendes Menü, in dem man die Anzahl der zu "claimenden" ACTs eingeben muss.
Wozu? Weil man mit diesen Tokens dann später umsonst und innerhalb von Sekunden (3 Clicks um genau zu sein) neue Hive Accounts erzeugen kann.
Du hast nicht genügend HP? Schick´ mir eine Nachricht, und ich kann Dir gerne Accounts erstellen, ich habe genügend ACTs gesammelt!

Auf der Hive-Engine (andere Frontends sind Tribaldex oder Leodex) kann man hunderte verschiedene sogenannte "second layer"-Token kaufen oder verkaufen (gegen Hive), oder in Liquidity-Pools geben (für Rewards in HE-Token). Viele davon sind Token für Spiele (z.B. SPS und DEC für Splinterlands, GLX für Genesis League Sports, SIM für dCity, STARBITS für Risingstar, WOO, LVL, und viele weitere. Andere sind "DeFi- bzw. Investment-Coins" wie SPI, LBI, BRO, CENT, BXT, etc. Daneben gibt es auch noch sog. wrapped Coins, die (wie bei Swap.Hive) 1:1 an die jeweilige Cryptocurreny gekoppelt ist, z.B. Swap.BTC oder Swap.ETH), Tribe Token wie LEO oder STEM, und "Tipping Token" wie etwa PIZZA, LUV oder BEER. Dann gibt es noch "Mining" Token, durch deren Besitz (oder Staking) man andere Token erhält, z.B. mit WORKERBEE kann man BEE "minen" oder LARYNX (die sind aber auf einer anderen Side Chain von Hive namens dlux), die SPK minen. Manche Token gelten auch als Governance Token, wie GLX und SPK, und manche passen in mehrere Kategorien. Die Liste wird fast täglich länger und es ist ein Ding der Unmöglichkeit, auf dem Laufenden zu bleiben. Da die Hive-Engine meines Wissens (noch) nicht komplett dezentral ist, gibt es ein (relativ kleines) Restrisiko, dass Tokens auch mal weg sind, wenn etwas Schlimmes passiert. Ich wollte es nur gesagt haben.
Nicht vergessen sollte man, dass durch die Hive-Engine "Smart Contracts" (z.B. Ausgabe neuer Token oder Liqu.pools) ermöglicht wurden, das ist eine Riesen-Bereicherung für das Hive-Universum. Jeder kann jetzt neue Token kreieren ohne Programmierkenntnisse!
Ob die H-E Token auch sinnvoll als Investment sind, ist eine andere Frage!

Auf einzelne Token einzugehen, würde den Rahmen mehr als sprengen!
Meine persönliche Meinung? Viele hier auf Hive glauben, mit Spielen kann man Geld verdienen. In der Regel ist es eher umgekehrt (mit Ausnahmen wie z.B. User, die früh in Splinterlands oder dCity eingestiegen sind und die - wie ich selbst hoffe - früh in GLS einsteigen)! Am Ende des Tages wird der Spieleerfinder bzw. der Herausgeber der Token gewinnen - und Du wirst vermutlich nur Zeit und/oder Geld verloren haben. Es geht ja gar nicht anders, denn wer entwickelt ein Spiel, in dem er einen eigenen Verlust plant? Aber wenn er einen Gewinn macht (bzw. auch nur seine Kosten deckt), so muss jemand dafür aufkommen - die Spieler. Die meisten Spiele-Token sinken mit der Zeit im Wert, weil es die Spiele nicht schaffen, nachhaltig mehr neue User hinzuzugewinnen (= frisches Geld) als früh eingestiegene Spieler (und die Entwickler) auscashen. Eventuell erzähle ich hier reinen Schwachsinn, da ich derzeit in kein einziges Spiel tief eingetaucht bin, sondern eher nur hineingeschnuppert habe. Aber die Entwicklung der Tokenpreise auf der H-E spricht doch eine eindeutige Sprache. Sogar SPS, der Governance Token des erfolgreichsten Blockchainspiels überhaupt, hat Viele einen Verlust machen lassen, die letztes Jahr SPS gekauft haben, trotz hoher Stakingrenditen (merke: die Stakingrendite kann noch so absurd hoch sein - wenn sie in einem inflationären Token ausbezahlt wird, der im Wert sinkt, nützt es gar nichts).
Letzlich ist es - glaube ich - so, dass bei "play to earn" die Freude am Spielen und die Sammelleidenschaft (Karten, Levels) psychologisch geschickt ausgenützt wird, um scheinbar sinnvolle Kauftätigkeiten zu provozieren, die dann oft nicht rational hinterfragt werden. Vom Zeitaufwand und der Ablenkung, z.B. alle 5 Minuten eine "Mission" zu starten ganz abgesehen (das sind auch Opportunitätskosten!). Diese vielen kleinen Ablenkungen stören empfindlich unsere Konzentrationsfähigkeit, echtes Multitasking ist ein Mythos. Wenn sich bei einem neuen Spiel alles nur um pack sales, staken und poolen statt um das Spiel selbst dreht, läuten (bei mir) die Alarmglocken!

Daher mein Rat: 1) Wenn Ihr ein Spiel gern spielt, spielt es, aber erwartet nicht, nebenbei auch noch Geld zu verdienen. 2) Traut nicht den Marketingslogans der Spieleherausgeber, die vor allem daran interessiert sind, ihre aus dem Nichts geschaffenen Token gegen echte Währung zu verkaufen (meist lange bevor das Projekt überhaupt spielbar ist). Und 3) vergesst nicht die Opportunitätskosten! Das sind Kosten bzw. eher entgangener Gewinn durch eine nicht realisierte Handlungsalternative. D.h. Ihr staked SPS, weil die so tolle 25% APR liefern? HBD liefert auch knapp 22%, aber die Wahrscheinlichkeit, dass HBD unter 1$ sinkt, ist VIEL GERINGER als dass SPS weiter sinkt. Es ist langweiliger, aber he - es ist OK, langweilig zu sein (Zitat von @anomadsoul). Nur so als Anregung zum Nachdenken.

Man sollte sich da nichts vormachen, die Geschichte der Tribe Token (PAL, POB, LEO, LASSECASH, SPORTS, etc.) ist nicht gerade eine erfolgreiche. PAL, der Token des glaube ich ersten Tribes, https://www.palnet.io/, wurde zuletzt um 0,0002 Hive gehandelt, und die Höhenflüge von LEO (als LEO bei >1$ stand) sind lange vorbei, trotz des Hypes, der Coingecko- und CMC-Listings, der fast schon fanatischen Anhängerschaft und der LPUDs (LEO powerup day). Kein Wunder, bei einer Inflation von 46% in 2022 (Hive hatte 6,8%)!

Aber "demnächst" kommt ein großes Update des Leofinance-Frontends, mal sehen, ob das dem LEO neues Leben einhauchen kann. Wer da superoptimistisch ist, kann LEO akkumulieren, ansonsten würde ich eher abraten und stattdessen Hive staken.
Eventuell ist das relativ junge Projekt ALIVE mit seinem Mining token ALIVEM und einer innovativen Tokönomie eine Ausnahme! Mehr darüber z.B. hier.

Hmm, das klang insgesamt ziemlich negativ, was ich über die Spiele- und Tribe-Token gesagt habe. Aber dieser Post dient nicht dazu, Euch etwas zu verkaufen oder schönzureden, sondern er soll Euch davor bewahren, möglicherweise naive Entscheidungen zu treffen, auch wenn sie scheinbar noch so verlockend sind! Statt FOMO wäre es besser, rein sachlich die Benefits gegen die Risken abzuwägen. Und da schneiden die meisten H-E-Token gegen Hive und HBD einfach schlecht ab, noch dazu verschärft durch die oft sehr geringe Liquidität, d.h. wenn Ihr einmal eine größere Menge Token verkaufen wollt, werdet Ihr es nicht schaffen, ohne den Preis runterzuziehen!
Das meiste trifft auch auf die Token zu, die dezidiert als Investment gedacht sind. Ich möchte an dieser Stelle nicht auf einzelne eingehen, es gibt zu viele (BONUS, BYT, CENT, CL, EDS, HELIOS, LBI, LGN ...). Bevor Ihr einen kauft, stellt Euch 3 Fragen: Wisst Ihr, wie der Token Einnahmen generiert und welche Inflation er pro Jahr hat, bringt er verlässlich und beweisbar >12% Rendite im Jahr (und wäre damit besser als Hive) und kann ich ihn, falls nötig, ohne Verlust verkaufen?

Einer der wenigen empfehlenswerten Token ist SPI von @silverstackeruk, den gibt es seit mehreren Jahren, (in denen sich der Wert des Tokens vervielfacht hat), es werden (über den Account @spinvest) regelmässig genaue Updates verfast und ein Teil der SPI-Verkäufe wird in "echte" Werte wie Bitcoin angelegt! Auch BRO scheint eher solide zu sein. Ein neues HODL Projekt ist der XV Token von @spinvest, den ich sehr interessant und vielversprechend finde, mehr darüber z.B. hier.

Eventuell nicht so interessant für Neueinsteiger, sondern für ältere Hasen: Wenn sich mit der Zeit HE-Token in Eurer Wallet angesammelt haben, für die Ihr gar keine Verwendung habt, gibt es von @mein-senf-dazu ein tolles Tool, den zeitsparenden "Dustseller", mit dem Ihr diese alle auf einen Schlag verkaufen könnt: https://hivegadgets.com/dustseller.html

Leofinance hat mit CubFinance und PolyCub Hive über sogenannte "Bridges" auf die BinanceChain bzw. auf Polygon gebracht (in Form von wrapped bHive, bHBD und pHive, pHBD, pLEO und pSPS). Damit hat das Leofinance Team zwar verdienstvolle Pionierarbeit geleistet, sich aber auch verzettelt mit zweifelhaften Nebenprojekten wie einer IDO, die komplett in die Hose gegangen ist. Wer von Tag 1 an eingestiegen ist in die diversen Defi-Produkte (Dens, Farms und Kingdoms genannt), der konnte durch jenseitige APRs ordentlich die jeweilige Token CUB bzw. Polycub abschöpfen. Aber, leider auch hier das gleiche Schema, auch CUB und Polycub, in denen die DeFi-Rewards ausgeschüttet werden, haben stark im Kurs nachgelassen (von >1$ auf ca. 2c), sodass es sehr riskant wäre, hier neueinzusteigen (die vielen nötigen Transaktionen (Wrappen, Swappen, Poolen, etc.) sind auch relativ kompliziert und nichts für DeFi-Laien.

Letztlich bleibt jedem selbst überlassen, ob und welche Token man kauft, oder ob man nicht doch besser bei Hive und HBD bleibt (was meine grundsätzliche Empfehlung ist!). Ich glaube, dass es vielen Leuten einfach Spaß macht, mit den H-E Token zu zocken und nicht genau zu schauen, ob dabei etwas Vernünftiges rauskommt. Oder ist es sogar bei Einigen eine Sucht? Wenn man sich manche Wallets so anschaut, die fast mehr Wert in H-E Token haben als in Hive/HBD, kann ich mich über die Risikobereitschaft nur wundern, angesichts der typischen Kursentwicklungen. Aber immerhin bieten all diese Aktivitäten Anlass, darüber zu posten und ein paar Hive zu verdienen 😃. Wie gesagt, es möge jeder handhaben, wie es ihm gefällt!

Ich hoffe, dass wieder das eine oder andere Nützliche für Euch dabei war! Wer eine andere Sicht der Dinge hat, oder im Fall von Korrekturen, bitte einfach in die Kommentare!